《个人月度预算财务表》使用说明文档
1. 文件用途概述
《个人月度预算财务表》是一款用于个人财务管理的Excel工具，主要功能包括：
- 记录和跟踪个人月度收入与支出情况
- 对比预算计划与实际花费的差异
- 分类统计各类消费支出
- 帮助用户了解财务状况，优化消费习惯
- 为储蓄和投资计划提供数据支持
2. 字段定义
2.1 主要汇总字段
| 字段名称 | 说明 |
|---|---|
| 计划月收入 | 用户当月预计获得的收入总额 |
| 实际月收入 | 用户当月实际获得的收入总额 |
| 计划支出 | 用户当月预计的支出总额 |
| 实际支出 | 用户当月实际发生的支出总额 |
| 计划结余 | 计划收入减去计划支出的金额 |
| 实际结余 | 实际收入减去实际支出的金额 |
| 总差额 | 实际结余与计划结余的差异 |
2.2 支出分类字段
表格包含以下主要支出类别，每个类别都有”计划支出”、”实际支出”和”差额”三个字段：
- 住房相关
- 贷款(购房贷款或房租、个人贷款)
- 公用事业费(电话费、电费、燃气费、水费/管道疏通、有线电视费、垃圾处理费)
- 维修费
- 日用品
- 其他住房相关费用
- 纳税
- 个人所得税
- 车船使用税
- 房产税
- 其他税费
- 饮食
- 购买食品
- 外出就餐
- 其他饮食费用
- 保险
- 失业保险
- 医疗保险
- 养老保险
- 商业保险
- 其他保险费用
- 交通
- 购车贷款
- 公交/地铁/出租费用
- 汽车保险
- 牌照费
- 汽油费
- 维修费
- 其他交通费用
- 储蓄及投资
- 储蓄账户
- 投资账户
- 其他投资费用
- 美容健身
- 就医
- 美容/护发/美甲
- 健身
- 其他美容健身费用
- 娱乐
- VCD/DVD
- CD
- 电影
- 音乐会
- 球赛
- 演出
- 其他娱乐费用
3. 常见操作指南
3.1 基础数据录入
- 收入录入：
- 在”计划月收入”单元格输入当月预计收入
- 月末在”实际月收入”单元格输入实际收入
- 预算设置：
- 在各分类的”计划支出”栏输入预算金额
- 例如：在”住房 > 计划支出”输入住房总预算
- 实际支出记录：
- 发生实际支出时，在各子类别的”实际支出”栏输入金额
- 系统会自动计算差额
3.2 数据查看与分析
- 查看预算执行情况：
- 查看各分类的”差额”栏，正数表示节省，负数表示超支
- 查看”总差额”了解整体预算执行情况
- 分类小计查看：
- 每个大分类下有”小计”行，显示该分类的汇总数据
- 趋势分析：
- 可复制每月数据到新工作表，建立多个月份数据进行比较
3.3 使用建议
- 定期更新：
- 建议每周至少更新一次实际支出数据
- 月末进行完整核对
- 预算调整：
- 根据实际情况可调整”计划支出”金额
- 重大调整建议备注说明原因
- 异常处理：
- 对显著超支的项目添加批注说明原因
- 对意外收入也可添加备注
- 数据备份：
- 每月完成后另存为新文件，文件名包含年月
- 例如：”个人月度预算财务表_202305.xls”
3.4 高级功能
- 图表制作：
- 可使用数据创建饼图，直观显示支出比例
- 可制作柱状图比较计划与实际支出
- 公式扩展：
- 熟练用户可添加百分比计算等自定义公式
- 可添加条件格式突出显示超支项目
- 数据透视表：
- 多个月数据积累后，可使用数据透视表进行年度分析
4. 注意事项
- 所有金额字段请只输入数字，不要包含货币符号
- 未发生的支出项目保持0.000000即可
- 修改公式需谨慎，建议先备份文件
- 分类和子分类可根据个人实际情况调整
